インデックス投資家ブルの積立投資日記

金融機関で働く社会人3年目。趣味は投資とスポーツと旅行。朝起きるのが辛いのでセミリタイアしたいです。

運用元本300万円到達したので資産公開

こんばんわ。ブルです。

8月の給与が入り、運用元本が300万円になりました。

 

30歳の誕生月(2024年3月)の給料日までに評価額and運用元本1000万円を目標にしているので残り700万円です。

 

残り4年7ヶ月で運用元本1000万円に到達するためには月127,300円(年1,527,600円)入金する必要があります。

現在は実家暮らしのため月平均18万円(年220万円)ほどを投資に回せているのでこのままいけば余裕で達成できそうですが、いつ転勤があるかわからないし、あと2年ぐらいしたら一人暮らしをしようと考えているので、支出を減らして入金力を高める事に日々励んでいます。

 

ちなみに

年利3%で運用したら月12万円(年144万円)

年利4%で運用したら月11万円(年132万円)

年利5%で運用したら月10万円(年120万円)

の入金で評価額1000万円に到達できそうです。

S&P500の年利がだいたい6%~7%ぐらいなので低めに想定します。(暴落等もあり毎年コンスタントに上がるわけではありませんが。)

 

ちなみにこのままいけば

2019年12月の給与で運用元本400万円、

2020年8月の給与で運用元本500万円に到達する予定です。

 

 

資産公開

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2019年8月25日時点運用資産

 

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2019年8月25日時点資産配分


ここで運用資産を公開します。

運用元本300万に対して利益が35,920円(1.19%)です。

23日の米国市場の株価下落分は投信に反映されていない為、月曜日には元本割れするでしょう。

投資を始めてから2年8か月ぐらい経ちましたがこんなもんです。

これから世界の景気が後退し株価の下落が予想されるので元本割れの状態が何年も続くかもしれませんね。

ちなみに、生活防衛資金や将来のための貯金、5月から始めた明治安田生命の「じぶんの積立」は除外してあります。

 

一番利益が出ているはコカ・コーラ(KO)です。

円建てで13.84%、外貨建てだと19.77%の含み益があります。

2019年3月の決算発表時にKO株が8%近く暴落したので25株だけ打診買いしました。

本当はもっと欲しかったのですが、当時はもっと下がると思っていたので買いませんでした。そしたらあれよあれよと株価が上がってしまい今に至ります。

また下がったら買う予定です。

 

現金比率は35%を超えました。

投資を始めてから一番高い水準です。

個人的に株価の暴落は近いと考えており、つみたてNISA以外の定期買付を停止しております。

このまま買付をしなければ12月末時点で48%に到達しそうです。

 

ifree S&P500は2017年12月以降は買付していないので10%以上の含み益があります。

米国株投信は特定口座はeMAXIS Slim S&P500、つみたてNISAは楽天VTIで買付しているので、ifreeS&P500は今後も売買しない予定です。

 

ひふみプラスも2018年9月以来、定期買付をしておりません。

含み益が出たら全部売却しようと考えいているのですが、日本株の低迷もあり塩漬け状態です。

 

今後の方針

今一番狙っているのはHDVSPYDです。

最近のSPYDの株価は軟調で1月上旬の水準にまで下がり配当利回りは4.80%を超えました

明日の米国市場次第では30株(約11万円分)買います。

 

つみたてNISA以外の定期買付は今後も停止します。

特定口座の投信は元本割れしたらナンピンします。

 

 以上。

 

 

 

2019年7月14日の資産

皆さんお久しぶりです。ブルです。

3月にKO株を買って以来、特に取引はしておらず書く内容もないのでブログは更新しておりませんでいた。

今年の米国株は乱高下すると期待していたのに、2017年のようなゴルティロックス相場が続いてしまい、逆張りを狙っている僕としては何もすることがなく退屈な年になっております。

今年の後半に期待ですね。

 

夏の賞与が出たこともあり久しぶりに資産公開します。

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●現在の投資元本は262万円なので138,902円の含み益が出ております。

3月時点では元本208万円に対して73,352円の含み益(3.53%)でした。

 

●現金比率がついに33.01%になりました。

3月時点では18%だったので、だいぶ余裕が出て来ました。

現時点で特に買いたい株はないので今後も現金を増やす予定です。

ただ、円定期で置いておいても利息はほとんどつかないので、円高時にはドル転して外貨建てMMFを買付して行きます。

⇒円定期は100万円まで増やして、それ以降は外貨建てMMFを随時買付していきます。ちなみに100万円は暴落時の買い増し用にストックしておきます。買いたい株は現在調査中。

 

●海外ETFと海外個別株はドルベースだと含み益が出ているのですが、米の利下げ観測から円高に振れているので円ベースだとあまり成績が芳しくないですね。

成績がいいのは3月に買付したKO株。

わずか4ヶ月で16.15%(44.87ドル⇒52.12ドル)も上昇しました。

買付した当時はもっと下がると思ってたので、25株しか買わなかったので絶賛後悔中です。

まぁ買えただけで良しとするか。

KOの過去のチャートから見て2020年の夏ぐらいに次の底をつけると予想しているのでその時に買えたらいいなあ。

 

今後の方針 

つみたてNISAは年40万円の枠を埋められるように買付します。

また、特定口座でeMAXIS Slim SP500を月2万円積立していきます。

 

 

 

ついにコカ・コーラ(KO)株を買いました!

前々から欲しかったコカ・コーラ(KO)株を初めて買いました!!

取得単価は44.65ドルで25株購入しました。

手数料込の取得単価は44.866ドルです。

税引き前配当利回りは3.57%ぐらいです。

嬉しくてコカ・コーラ飲むのやめられません!

 

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前記事では44.70ドルになったら買うと宣言していたのですが、もっと下がるかなと思って44.65ドルで指値を入れてました。(誤差みたいなもんですが…)

 

これで保有している個別銘柄はエヌビディアとコカ・コーラの2つになりました。

 

過去のチャートを見ていると下値支持線がだいたい43ドルあたりなのと、もうそろそろ調整が来そうなので株価はもっと下がると予想しております。

でもコカ・コーラの株価をチェックしているとコカ・コーラ飲みたくなってきて仕方ないのでとりあえず13万円分だけ買いました。(もはや中毒)

 

42.5ドルを下回れば買い増しします!!

 

自分のような平凡投資家は個別株投資をするより、黙ってSP500をひたすら積み立てる方が高いリターンを得る事が出来るとは理解しています。

ただ個人投資家として、小さい頃から飲み続けて大学生時代には自動販売機補充のアルバイトまでしたコカ・コーラの株を持ちたいと思い今回の購入に至りました。

 

 

資産公開

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現在の資産状況です。

KO株の購入により現金比率は24.36%⇒18.20%に減りました。

これから世界は景気後退局面に突入する事が予想され、また暴落や調整が来る可能性が高まっているので現金比率を25%まで高める予定です。

夏の賞与が出るまではしばらくは株の購入は控えます。

 

 

ちなみに KO株は資産の6%しか占めていません。たとえKOの株価が半分になったとしても僕の資産は3%しか減りません。(KOの株価が半分になったら世界経済相当やばいから資産も半分以上減ると思うけど…)

分散投資大事ですね。

 

以上。

 

 

投資元本200万円超えを記念して資産公開

こんばんわ。ブルです。

先月の給料日を以って投資元本が200万円に到達しました。
今月は8万円を運用資金に回したので現在の元本は208万円です。

(来月は税金の支払いがないので13万円の投入を予定。)

 

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上表が現在の運用資産状況です。

 

12月31日時点では元本192.5万円に対して評価額が1,744,053円と-9.40%の含み損だったので、だいぶ良くなりました。

 

クリスマス頃に25万円分ほどのVYMを買おうか悩んでいた僕は「今買ってもいいが手持ち資金が少ないし、もっと大きな下落が来るかもしれないからまだ買うのは早い。」という結論に至りました。(当時の現金比率は25.23%で約44万円でした。現金を一定程度持っておくことの大切さを思い知らされました。)

 

結果的にSP500はクリスマスイブで底打ちし、米中貿易摩擦の鎮静化もあり20%近く上昇してしまい、完全に買い場を逃してしまいました。

 

「もうはまだなり、まだはもうなり」の典型例ですね。

 

 

僕のようなクソダサイ凡人投資家は株価予想などせずに愚直に毎月積立をするのが良いのかも知れません。

 

 

今後の方針

株価上昇に伴い現金比率は25.23%⇒24.36%に落ちましたが、

金額で見たら約44万円⇒約52.5万円と増えたので個別株かETFを買おうかと悩んでおります。12万円~13万円分ぐらい買う予定です。

 

今一番、狙っているのはコカ・コーラ株(KO)です。

去年の夏ごろからずっと買い場を探っていたのですが、先日の決算発表をきっかけに株価が10%近く急落したのでもうそろそろかなと思っております。

現在の株価は45.28ドルですが、44.70ドルになったら25株買う予定です。

 

日経レバレッジETF(1570)とひふみプラスは塩漬け状態ですが、プラ転したら順次解約して現金化する予定です。

 

以上。

 

 

 

円からドルへの両替はお得か?直近6年間のデータを集計。

こんにちわ。ブルです。

 

年末年始にかけて一気に円高が進み、今朝はわずか1時間で4円も円高が進むという予想外の事態が起きました。

ツイッターを見ているとこの円高を利用してドル転をする方も増えているようです。

 

そこでいつ円からドルに両替したらお得なのか?を調べてみました。

 

ネットで検索すると1997年1月~2016年12月までの20年間のデータはひろめさんのブログ「複利の力で億り人」の中で紹介されておりました。

hiromethod.com

 

そこで今回は安倍内閣アベノミクス)がスタートした直後の2013年1月から2018年12月までの6年間のドル円レートの1日の終値をエクセルに入力して集計しました。

すると結果は

 

平均値は109.31円

中央値は110.31円

最頻値は102.35円と101.82円

 

となりました。

個人的には2015年のイメージが強いせいか、中央値で113円ぐらいになると思っていたのでこの結果は意外でした。

ちなみに6年間で1564営業日あったのですが最頻値の102.35円と101.82円は各5回しか出なかったので参考程度にして下さい。

次点で111.28円と109.56円の各4回です。109.56円は直近で昨年の大晦日に記録していますね。

ひろめさんのブログ「複利の力で億り人」の記事中では

20年間のドル円平均レートは108.276円、ドル円中央値は109.754円 

 との記載があったので、安倍内閣による円安誘導政策があったこの6年間だけを抽出したデータと比較しても1円程度しか変わらないです。(4年間被っているのでデータが近くなるのは当然といえば当然ですが。)

 

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参考までに上表も載せておきます。

6年間で40円近く変動しているのは驚きです。

 

過去のデータだけで見れば109円以下で円からドルへ両替すれば為替で損する可能性は低そうです。 

 

 

以上。

2018年の振り返り&運用成績公開

こんばんわ。ブルです。

今年も残り数時間。年末感は全くないのでブログでこの1年間の自己を振り返っていきます。

 

1月 ブログスタート

2月 内定を貰う。昨年の10月から始めた転職活動を終える。

3月 新卒から2年間勤めた会社を退職。

4月 新しい職場で勤務開始。また、地元札幌に帰還。

10月  海外ETFを初めて購入。
12月  海外個別株を初めて購入。

 

こんな感じです。

やっぱり転職した事により年収がアップして金銭的余裕ができて、それにより心の余裕や時間ができた事は大きかったです。

 

僕が投資を始めたのは就職して1年目の冬。

当時、勤務先していた銀行で投資信託の販売ノルマがあった事から、勉強するためにSBI証券で始めたのがきっかけでした。

色んな本やブログを読んで節約に励み2017年は40万円を何とか投資に回す事ができました。

しかし、月17万円程度の手取りだったので生活は苦しく限界が来ておりました。

また、友達も知り合いもいない田舎で勤務しており田舎独特の閉塞感や古臭いしきたり、孤独感に嫌気を感じて2017年10月から転職活動をスタート。

 

今年の2月に東京本社の金融機関から内定を頂き、4月から地元札幌に帰還を果たす事が出来ました。転職により年収が大幅にアップしさらに実家暮らしの為、すごい勢いでお金が貯まるようになりました。

2年間で47万円しか投資に回せなかったのが、4月からの9ヶ月間で146万円近くを投資に回す事が出来ました。

 

2018年12月31日の運用成績公開

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今月頭からの株価下落でマイポートフォリオも酷いことになってます。

今月はボーナス月だったので現金比率を高くする事が出来たので精神的余裕はあるのですが、株価下落があと1カ月早かった狼狽売りしていたかもしれません。

現金って本当に大事ですね。

 

海外ETFと海外個別株の損益率はドルベースで見ると

IJRが-9.1%、IJHが-13.22%、NVDAが-21.4%の損失となってます。

NVDAと1570は完全に購入するタイミングミスりましたね。今更売るわけにもいかないので塩漬けして回復するの待ちます。。。

 

 

2019年の目標

 

iDeCoを始める。

②170万円を投資に回す。

の2つですね。あとは淡々と積み立てるだけ。

 

 

最後に

この拙いブログをいつも読んでいただきありがとうございます。

来年も引き続き宜しくお願い致します!

 

 

以上。

2018年つみたてNISAの運用成績公開!

こんばんわ。ブルです。

 

今年はつみたてNISAがスタートした年ですが、記念すべき1年目の運用成績を公開します!

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ここ1~2ヶ月の株価下落に伴い一気に含み損が増えてしまいました。

もっとナンピンしたいところですが12月上旬にはすでに今年の枠を使い切ってしまっておりできず・・・。

2018年は、
楽天VTI・・・28万円
楽天VT・・・4万円

SBI全世界株式・・・4万円

eMAXIS Slim新興国株式・・・4万円

の比率で投資しました。

 

2019年は、

楽天VTI・・・32万円

楽天VT・・・2万円

SBI全世界株式・・・2万円

eMAXIS Slim新興国株式・・・4万円

の比率で投資します。

 

以上。