投資家ブルの投資記録日記

金融機関で働く社会人4年目。趣味は投資とスポーツと海外旅行。朝起きるのが辛いのでセミリタイアしたいです。

運用元本300万円到達したので資産公開

こんばんわ。ブルです。

8月の給与が入り、運用元本が300万円になりました。

 

30歳の誕生月(2024年3月)の給料日までに評価額and運用元本1000万円を目標にしているので残り700万円です。

 

残り4年7ヶ月で700万円を入金して運用元本1000万円に到達するためには月127,300円(年1,527,600円)入金する必要があります。

現在は実家暮らしのため月平均18万円(年220万円)ほどを投資に回せているのでこのままいけば余裕で達成できそうですが、いつ転勤があるかわからないし、あと2年ぐらいしたら一人暮らしをしようと考えているので、いまのうちに支出を減らして入金力を高める事に日々励んでいます。

 

ちなみに

年利3%で運用したら月12万円(年144万円)

年利4%で運用したら月11万円(年132万円)

年利5%で運用したら月10万円(年120万円)

の入金で評価額1000万円に到達できそうです。

S&P500の年利がだいたい6%~7%ぐらいではありますが、あえて低めに想定します。(しかも暴落等もあり毎年コンスタントに上がるわけではありません。)

 

ちなみにこのままいけば

2019年12月の給与で運用元本400万円、

2020年8月の給与で運用元本500万円に到達する予定です。

 

 

資産公開

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2019年8月25日時点運用資産

 

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2019年8月25日時点資産配分


ここで運用資産を公開します。

運用元本300万に対して利益が35,920円(1.19%)です。

23日の米国市場の株価下落分は投信に反映されていない為、月曜日には元本割れするでしょう。

投資を始めてから2年8か月ぐらい経ちましたがこんなもんです。

これから世界の景気が後退し株価の下落が予想されるので元本割れの状態が何年も続くかもしれませんね。

ちなみに、生活防衛資金や将来のための貯金、5月から始めた明治安田生命の「じぶんの積立」は除外してあります。

 

一番利益が出ているはコカ・コーラ(KO)です。

円建てで13.84%、外貨建てだと19.77%の含み益があります。

2019年3月の決算発表時にKO株が8%近く暴落したので25株だけ打診買いしました。

本当はもっと欲しかったのですが、当時はもっと下がると思っていたので買いませんでした。そしたらあれよあれよと株価が上がってしまい今に至ります。

また下がったら買う予定です。

 

現金比率は35%を超えました。

投資を始めてから一番高い水準です。

個人的に株価の暴落は近いと考えており、つみたてNISA以外の定期買付を停止しております。

このまま買付をしなければ12月末時点で48%に到達しそうです。

 

ifree S&P500は2017年12月以降は買付していないので10%以上の含み益があります。

米国株投信は特定口座はeMAXIS Slim S&P500、つみたてNISAは楽天VTIで買付しているので、ifreeS&P500は今後も売買しない予定です。

 

ひふみプラスも2018年9月以来、定期買付をしておりません。

含み益が出たら全部売却しようと考えいているのですが、日本株の低迷もあり塩漬け状態です。

 

今後の方針

今一番狙っているのはHDVSPYDです。

最近のSPYDの株価は軟調で1月上旬の水準にまで下がり配当利回りは4.80%を超えました

明日の米国市場次第では30株(約11万円分)買います。

 

つみたてNISA以外の定期買付は今後も停止します。

特定口座の投信は元本割れしたらナンピンします。

 

 以上。